中國人民銀行 金融監管總局 國家外匯局 上海市人民政府
關于印發《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》的通知
為貫徹落實習近平總書記考察上海和中央金融工作會議精神,更好發揮上海國際金融中心在服務構建新發展格局中的特殊作用,支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作,制定本方案。
一、總體要求
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,通過深化金融制度型開放,強化金融對“走出去”企業和“一帶一路”建設的支持能力,形成更加適配外向型經濟的金融體系,增強上海國際金融中心的競爭力和影響力。
二、主要內容
(一)提高跨境結算效率,便利企業全球資金管理。
1.優化外匯業務管理模式和展業流程。支持銀行落實外匯展業管理辦法,實施外匯業務流程優化和系統再造,對企業進行外匯合規風險等級分級并提供差異化、便利化金融服務。支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行(中國)有限公司等試點銀行在滬分行按新規定開展業務,支持更多在滬銀行參與。建立試點銀行外匯業務盡職免責申述評議機制,支持銀行就涉嫌違規行為進行申述,依托外匯市場自律機制開展評議,合理判定銀行“盡職盡責”情況,提升跨境金融服務質效。
2.完善企業集團全球資金管理體系。優化本外幣一體化資金池管理政策,便利主辦企業代境外成員單位開展資金集中收付業務。優化完善上海自貿試驗區全功能資金池跨境資金調撥。鼓勵銀行逐步實現資金跨境支付自動化處理,延長對重點企業集團跨境資金池等業務的服務時間,實現全球資金實時調撥。支持浦東新區率先制定有利于企業集團財資中心集聚的財政、人才等扶持政策,提升企業集團財資中心等總部經濟能級,鼓勵其他區復制推廣和完善配套政策。鼓勵企業集團在滬設立資金池,實現全球資金便捷、高效的在岸集中管理和使用。支持銀行結合企業經營規模、業務需求等提供相適配的資金池服務。
3.拓展自由貿易賬戶功能及應用場景。支持銀行將履行“三反”義務獲取的信息用于跨境業務的真實性審核,實現自由貿易賬戶與境外(跨一線)無延遲收付,對經認定的優質企業按照展業原則辦理與境內普通賬戶(跨二線)人民幣資金結算。支持銀行基于境外機構自由貿易賬戶開發存款產品,允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進行市場化定價。支持符合憑交易電子信息為跨境電商提供結售匯及資金收付服務相關要求的銀行,通過創新自由貿易賬戶服務為跨境電商提供與國際接軌的結算服務。優化自由貿易賬戶名單動態更新機制。
4.推動金融機構提升數字化服務水平。鼓勵銀行開展對個人與企業的數字身份跨境認證和電子識別,穩步擴大跨境收付業務中的數字化服務覆蓋面。支持金融機構利用區塊鏈技術等優化對客戶電子單證、電子信息資料的真實性審核,提升“精準畫像”能力,提升對“走出去”企業跨境金融服務質量。支持在滬數字人民幣運營試點銀行積極參與多邊央行數字貨幣橋項目,探索創新特色場景。支持外匯交易中心為多邊央行數字貨幣橋提供外匯流動性管理及兌換服務。
5.提升人民幣跨境支付系統(CIPS)功能和全球網絡覆蓋。跨境清算公司增強與金融機構協同聯動,共同提升對“走出去”企業的服務水平。推動更多銀行加入CIPS,持續擴大CIPS網絡覆蓋范圍。加強CIPS建設,完善系統功能,研究推動區塊鏈技術應用,為人民幣計價的全球貿易、航運及投融資提供安全高效的結算清算服務。
(二)優化匯率避險服務,提高外匯風險管理與應對能力。
6.開發多樣化的匯率避險產品和服務。支持外匯交易中心為自貿試驗區人民幣外匯交易提供交易設施服務,完善共建“一帶一路”國家貨幣外匯交易服務。吸引更多企業參與外匯交易中心“銀企外匯交易服務平臺”,鼓勵更多銀行接入平臺直接報價,便利各類企業開展外匯業務。鼓勵銀行積極拓展匯率避險“首辦戶”企業,推動企業增強匯率避險意識,降低企業匯率避險成本。支持銀行加大匯率避險產品開發力度,豐富人民幣對外匯普通美式期權、歐式期權、亞式期權及其組合產品,不斷增加境內市場人民幣外匯衍生產品種類。支持銀行網點轉型升級,鼓勵有條件的銀行結合區域和功能定位設立涉外業務特色網點,組建外匯專業服務團隊,提供全品類涉外產品、服務及兌換幣種等。加強融資擔保機構和銀行業務聯動,上海市融資擔保中心等市區政府融資擔保機構和銀行聯合開發匯率避險專項擔保產品,由財政提供擔保費補貼,降低企業外匯風險管理成本。
7.促進人民幣跨境使用。提升人民幣跨境使用便利度和收付效率,鼓勵銀行在真實合規前提下,優化單據審核,加強數據共享,提升“走出去”企業全鏈條使用人民幣進行投融資、項目建設和采購、收益回收等體驗。鼓勵銀行構建以風險評估為導向的主體分類管理模式,采用多種事中事后核查方式。加強“本幣優先”理念宣導和跨境人民幣政策宣傳,建立上海市重點領域國有企業人民幣跨境使用工作評價機制,鼓勵“走出去”中央企業和國有企業優先選擇使用人民幣進行對外支付結算,并帶動產業鏈供應鏈創新鏈各類企業使用人民幣。研究設計推動“絲路電商”、高端航運業、大型成套設備出口、海外員工服務等領域提升人民幣跨境結算比重的專業服務方案。促進人民幣在共建“一帶一路”國家使用,并依托上海構建促進人民幣全球循環使用的貿易投資服務體系。
(三)強化融資服務,助力企業全球投融資。
8.集聚跨境銀團貸款中心和業務。在依法合規的前提下,在金融監管總局認可的機構開展銀團貸款份額跨境轉讓試點,優化外債登記管理和跨境擔保流程,更好滿足境內企業“走出去”過程中存在的銀團貸款需求。條件成熟時,支持有意愿、有條件的銀行在滬設立跨境銀團貸款中心。
9.試點通過再貼現窗口開展貿易再融資業務。在上海試點通過再貼現窗口支持人民幣跨境貿易融資,鼓勵在滬銀行擴大跨境貿易信貸投放降低企業人民幣貿易融資成本,促進以人民幣計價結算的進出口貿易。
10.拓展境內外雙向融資渠道。支持具備條件的銀行參照國際慣例,探索研究在上海自貿試驗區為“走出去”企業提供非居民并購貸款服務,貸款金額不高于并購交易價款80%,貸款期限不超過10年。支持銀行在風險可控前提下,根據商業合理原則,通過“境外直貸”“內保外貸”“外保內貸”等形式滿足跨國公司境內外成員單位的融資需求。支持企業集團財務公司開展“外保內貸”業務,歸集境外成員單位資金并為其提供融資支持,便利企業集團境內外成員單位統籌開展境內外融資,降低融資成本。完善“玉蘭債”發展監管制度,進一步豐富代理付息兌付、公司行為處理等增值服務。
11.運用區塊鏈技術規范發展供應鏈金融。發揮重點產業鏈鏈主企業作用,通過區塊鏈、大數據等技術,實現訂單、物流、倉儲等關鍵環節信息上鏈,開展碳足跡認證試點,逐步構建綠色低碳供應鏈體系,實施供應鏈金融差異化信貸管理,完善供應鏈金融產品體系,規范發展應收賬款、訂單融資以及倉單和存貨質押等融資產品,加大對產業鏈上下游企業的信貸支持力度。支持在滬銀行通過供應鏈金融更好服務長三角等地區“走出去”企業。支持金融機構依托“航貿數鏈”等落地應用,通過電子單證上鏈存證和交叉匹配,為鏈上主體開展貿易結算、貿易融資、跨境保險(貨物險、船舶險等)等提供輔助驗證。支持上海清算所豐富大宗商品“清算通”參與群體和清算產品,推進跨境人民幣清結算服務落地,支持金融機構穩步拓展供應鏈金融服務應用場景并延伸至碳排放權等領域。
12.便利融資租賃公司等資金跨境融通。探索支持金融租賃公司開展母子公司外債額度共享業務。便利融資租賃公司(含金融租賃公司)在境內收取的外幣租金流轉使用,允許用于歸還外幣債務、支付境外租金、向境外支付租賃物貨款等符合規定的用途。支持融資租賃公司(含金融租賃公司)及子公司開展對外融資租賃業務,服務“走出去”企業。支持金融機構海外分支機構積極為汽車集團境外銷售提供融資支持。
(四)加強保險保障,提升風險管理水平。
13.加大對出口企業的保險支持力度。加大對國產商用飛機、新能源汽車、大型成套設備等重點出口企業的保險保障力度,推動保險公司、再保險公司加強合作,成立保險共同體,提升對特殊風險保障能力。支持保險公司根據我國出口新優勢、新趨勢和行業特點為航運等相關領域提供保險服務,不斷優化保險產品。支持保險公司為生物醫藥企業開發海外臨床試驗和高端醫療設備責任保險,對投保企業給予支持。加強對跨境人員意外傷害、醫療、疾病等方面的保險保障,支持保險公司開發跨境人員保險產品。鼓勵機場、港口、旅行社等單位為跨境人員購買保險產品提供便利。上海金融監管局指導相關機構深化“一帶一路”全球檢驗人服務網絡建設,提升網絡功能并擴大覆蓋區域。支持上海航運保險協會制定符合國際通行規則、具有全球影響力的航運保險承保、理賠、追償操作指引和標準化單據模板。
14.提升出口信用保險保單服務能級。支持保險機構根據企業經營情況、項目國別、融資模式等,優化完善出口信用保險產品和綜合服務方案,在符合風控標準的前提下,不斷優化理賠條件,更好為小微企業提供風險保障。依托中國(上海)國際貿易“單一窗口”,為符合條件的中小微企業主動提供“全線上、免抵押、低成本”便捷金融服務。升級“信保+擔保+銀行”融資模式,優化信保融資服務上海外貿高質量發展三方合作名單,為跨境電商、服務貿易、海關高級認證企業等提供批量主動授信。鼓勵銀行根據政策性出口信用保險機構發布的《國家風險分析報告》及時動態調整國別風險評級和限額。
15.提供高質量再保險服務。支持在臨港新片區設立專營再保險業務的保險公司、再保險公司、保險經紀公司法人機構或分支機構,穩步推進跨境再保險、境內再保險業務線上交易。圍繞共建“一帶一路”、航空航天、綠色航運等重點領域,研究開展新型風險轉移產品發行和交易試點可行性,提高對“走出去”企業與項目的全球承保能力。強化央地對上海國際再保險登記交易中心的支持,完善監管、地方財政扶持等配套政策。支持通過上海國際再保險登記交易中心實現再保險增值稅發票電子化流轉。落實跨境再保險保費統計發布規則,通過登記交易中心開展的跨境再保險分入保費按照境內新增和不重復計算原則開展統計并進行發布。
(五)完善綜合金融服務,提升全球配置能力。
16.增強重要金融平臺配置全球資源功能。高水平籌建國際金融資產交易平臺,打造成為配置全球金融資源、方便國際投資者深度參與中國金融市場的重要功能性平臺。支持上海黃金交易所等與境外交易所開展產品授權合作,擴大人民幣基準價格在國際主流市場應用。探索上海黃金交易所特定品種交割國際化,設置境外交收庫。
17.提升全球資產管理便利化程度。支持合格境內有限合伙人(QDLP)試點企業在符合規定前提下合理提升募集資金使用效率,允許認購境內低風險等級(R2及以下)的貨幣基金、現金管理類理財、定期存款等短期現金管理產品,根據境外主基金開放特點認購境外現金管理產品。支持QDLP試點企業完成境內資金募集、基金設立后,按照境外主基金需求分批匯兌出境。支持拓展QDLP募資來源,探索募集本幣、外幣資金。
18.完善各類綜合服務平臺功能。提高“線上+線下”綜合服務能力,提升“一帶一路”綜合服務中心能級,迭代升級“絲路e啟行”小程序和金融服務功能,促進銀企資源整合對接,實現線上引流與線下鏈接專業服務的無縫結合。推動離岸通、跨境通等離岸貿易服務平臺實現與主要貿易地區國際貿易相關單證、港口物流等數據跨境共享交換。
三、保障措施
(一)建立推進機制,合力推動落地。
上海市委金融辦、中國人民銀行上海總部、上海金融監管局、上海證監局、國家外匯局上海市分局、上海市發展改革委、上海市商務委、上海市經濟信息化委、上海市國資委及金融機構等組成專班,為“走出去”企業提供“金融服務包”,鼓勵在滬金融機構“走出去”。
(二)強化宣傳推介,做細做實服務。
開展“百園千企送金融”活動,綜合運用網絡發布、柜臺輔導等多種方式宣傳政策。各相關部門、重點區和金融機構明確專人,組織做好服務。建立專家庫,組建專業團隊,設立示范網點,提供本外幣、離在岸、公司個人等一體化服務。
(三)加強法治供給,營造良好環境。
完善金融立法、監管、糾紛解決等機制,支持上海探索離岸金融體系。注重金融與數據、人才、技術等的融合發展。
中國人民銀行
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上海市人民政府
2025年3月25日